Amundi US Pioneer: Jak si vede veterán mezi fondy v roce 2024

Základní charakteristika fondu Amundi US Pioneer

Investování do amerických akcií nemusí být žádná věda. Fond Amundi US Pioneer vám otevírá dveře na největší akciový trh světa - a to přímo z pohodlí vašeho domova. Představte si, že můžete vlastnit kousek firem jako Apple, Microsoft nebo Amazon, aniž byste museli být milionáři.

Co dělá tento fond tak zajímavým? Především jde o pečlivý výběr těch nejslibnějších amerických společností. Zkušení správci fondu neustále sledují trh a hledají firmy, které mají nejen skvělé výsledky dnes, ale hlavně potenciál růst i v budoucnu. Je to jako mít vlastního finančního detektiva, který pro vás objevuje ty nejlepší příležitosti.

Možná si říkáte, jestli je správný čas investovat. Pamatujte, že nejde o sprint, ale o maraton - proto se doporučuje vydržet alespoň 5 let. Za tu dobu už trhy stihly překonat nejeden výkyv a investoři, kteří zachovali chladnou hlavu, byli obvykle odměněni.

Fond pracuje chytře i s ochranou před měnovými výkyvy. Nemusíte se tedy stresovat, když koruna vůči dolaru poskočí nahoru nebo dolů. A co je nejlepší? Začít můžete i s menší částkou - není třeba čekat, až našetříte statisíce.

Diverzifikace není jen módní slovo - znamená, že vaše peníze jsou rozložené mezi různé typy firem. Když se nedaří technologiím, může táhnout zdravotnictví, když klopýtne spotřební zboží, může zazářit průmysl. Výkonnost fondu se měří proti indexu S&P 500, takže přesně vidíte, jak si vede v porovnání s elitou amerického trhu.

A bezpečnost? Tu hlídá jak Česká národní banka, tak přísná evropská pravidla. Pravidelné reporty vám dají jasný přehled, jak si vaše investice vede. Kdykoliv potřebujete, můžete své podíly prodat - fond je otevřený každý pracovní den.

Historie a vznik investičního fondu

Představte si dobu před 250 lety, kdy v Nizozemsku vznikl úplně první investiční fond. To byla tehdy naprostá revoluce! Skutečný průlom ale přišel až v roce 1924 v americkém Bostonu, kde vznikl Massachusetts Investors Trust - první moderní podílový fond, jak ho známe dnes.

Zajímavé je, že i v těžkých časech, jako byla Velká hospodářská krize ve 30. letech, se ukázalo, že investiční fondy mají tuhý kořínek. Zatímco spousta firem krachovala, Pioneer Fund se držel nad vodou. No řekněte sami, není to důkaz, že něco dělali správně?

To, co začalo jako malý bostonský projekt, se postupně rozrostlo v něco mnohem většího. Spojení Pioneer Investments s Amundi v roce 2017 bylo jako když se spojí dva silní parťáci - vznikl tak jeden z největších správců peněz na světě.

U nás to s fondy není tak růžové. Po revoluci jsme si prošli kupónovou privatizací, která bohužel nadělala víc škody než užitku. Spousta lidí přišla o peníze a důvěru, což nás straší dodneška. Ale časy se mění a moderní investiční fondy jsou už něco úplně jiného.

Dnešní Amundi US Pioneer Fund není žádný nováček - těží z téměř stoletých zkušeností. Jasně, používají moderní technologie a analýzy, ale pořád si drží to, co se osvědčilo: důkladnost, rozvahu a dlouhodobý pohled.

Ochrana investorů je dnes mnohem přísnější než dřív. Už žádné divoké devadesátky! Fondy musí hrát podle jasných pravidel, všechno musí být průhledné jak křišťál. A to je dobře, ne? Vždyť jde o peníze lidí, kteří chtějí, aby jejich úspory bezpečně rostly.

Investiční strategie a hlavní cíle fondu

Fond Amundi US Pioneer není jen obyčejným investičním produktem - je to vaše vstupenka do světa prestižních amerických společností. Představte si, že můžete být součástí úspěchu firem, které denně používáte - od ranní kávy ze Starbucks až po večerní scrollování na iPhonu.

Náš cíl je jasný - překonat výkonnost indexu S&P 500. Je to jako běžet maraton, kde nejde jen o to doběhnout, ale doběhnout mezi prvními. Naši zkušení portfolio manažeři pečlivě vybírají ty nejslibnější společnosti, jako když zahradník pěstuje ty nejlepší rostliny ve své zahradě.

Zajímá vás, jak vlastně vybíráme, do čeho investovat? Používáme kombinaci pohledu shora dolů a zdola nahoru. Nejdřív se díváme na celkový obrázek ekonomiky, a pak detailně zkoumáme jednotlivé firmy - podobně jako když si vybíráte nový dům. Nejdřív hodnotíte lokalitu, a pak teprve konkrétní nemovitost.

Zaměřujeme se na společnosti s pevnými základy a jasnou vizí do budoucna. Jsou to firmy, které generují stabilní příjmy a mají potenciál růst - podobně jako zdravý strom, který každý rok plodí více ovoce.

Myslíme i na bezpečí vašich peněz. Většinu investic máme zajištěnou vůči výkyvům kurzu koruny, takže nemusíte mít bezesné noci kvůli pohybům na měnových trzích.

V dnešní době je důležité myslet i na udržitelnost a odpovědné podnikání. Proto investujeme do firem, které berou vážně svůj vliv na životní prostředí a společnost. Je to jako když si vybíráte bio potraviny - možná jsou o něco dražší, ale víte, že děláte správnou věc.

Tento fond je ideální pro ty, kdo chtějí své peníze nechat růst postupně, ale stabilně. Ano, občas to může být jako horská dráha, ale z dlouhodobého hlediska směřujeme vzhůru. Proto doporučujeme vydržet alespoň 5 let - Rome wasn't built in a day, jak říkají Američani.

Investování do Amundi US Pioneer fondu je jako sázka na americký sen - někdy vyhrajete, někdy prohrajete, ale vždy se můžete spolehnout na sílu americké ekonomiky.

Radovan Kovář

Složení portfolia a klíčové investiční sektory

Jak vlastně vypadá portfolio fondu Amundi US Pioneer Fund? Pojďme se na to podívat trochu blíž a lidsky.

Největší podíl v portfoliu mají technologické firmy - celých 28%. Jde hlavně o známé giganty jako Microsoft, Apple nebo Google (Alphabet), ale najdeme tam i moderní firmy zaměřené na cloud a kybernetickou bezpečnost. Však to znáte - technologie jsou všude kolem nás.

Další velký krajíc koláče ukouslo zdravotnictví s 18%. Fond sází především na výrobce léků, zdravotnického vybavení a biotechnologické společnosti. Firmy jako UnitedHealth Group nebo Johnson & Johnson jsou v tomto sektoru skutečnými stálicemi.

Do finančnictví míří 15% investic. Tady se zaměřují hlavně na zavedené banky a pojišťovny - prostě instituce, které mají pevnou půdu pod nohama a stabilní příjmy.

Průmysl představuje 12% portfolia a zahrnuje firmy z oblasti automatizace, letectví nebo třeba obrany. Raytheon Technologies nebo Honeywell International jsou typickými příklady.

Spotřební zboží zabírá 10% a energie 8% portfolia. Fond se zaměřuje na značky, které si dokážou udržet své postavení i v horších časech. V energetice se čím dál víc orientují na obnovitelné zdroje - však víte, kam svět směřuje.

Většina peněz - přes 85% - míří na americký trh. Zbytek putuje do mezinárodních firem, které mají silné vazby na USA. Je to jako když máte všechna vejce v jednom košíku, ale ten košík je pořádně velký a stabilní.

Tři čtvrtiny portfolia tvoří velké společnosti, pětinu střední a zbytek malé firmy. Správci fondu se soustředí hlavně na firmy, které mají něco extra - silnou pozici na trhu, stabilní příjmy a potenciál dál růst. Však to znáte - lepší vsadit na osvědčené koně.

Výkonnost fondu v posledních letech

Fond Amundi US Pioneer ukazuje, že i v dnešní nejisté době můžeme najít stabilní investiční příležitosti. Průměrné roční zhodnocení 8,7 % za poslední tři roky mluví samo za sebe - to není vůbec špatné, že? Zvlášť když si uvědomíme, čím vším si trhy prošly.

Pamatujete na ten chaos během covidu v roce 2020? Tehdy to vypadalo všelijak, ale fond zabodoval a překonal benchmark o více než 3,2 procentního bodu. To je jako když v bouři najdete ten správný směr.

Co stojí za těmito čísly? Především chytré sázky na osvědčené americké firmy - technologické giganty, zdravotnické společnosti a značky, které všichni známe z běžného života. Fond nesází všechno na jednu kartu, ale chytře rozděluje peníze do různých odvětví. Je to jako když nenosíte všechny úspory v jedné kapse.

Rok 2021 byl pro fond přímo zlatý, hlavně díky technologiím. Cloudové služby letěly vzhůru a portfolio přidalo 12,3 %. I když rok 2022 přinesl na trhy pořádnou čočku, fond obstál se ctí a udržel ztráty pod průměrem trhu.

Příjemným bonusem jsou pravidelné dividendy. V průměru to dělá asi 2,1 % ročně - není to žádné terno, ale jako přilepšení k běžnému růstu hodnoty to potěší. Fond se navíc umí ohánět i v těžších časech, třeba když inflace vystrkuje růžky nebo když centrální banky škubou úrokovými sazbami nahoru.

Pro dlouhodobé investory je tohle jako najít spolehlivého parťáka - umí se poprat s výkyvy trhu a přitom nenechá vaše peníze zahálet. Je to zkrátka rozumná volba pro ty, kdo hledají stabilitu, ale nechtějí se vzdát šance na slušné výnosy.

Poplatková struktura a minimální investice

Přemýšlíte o investování do Amundi US Pioneer Fund? Pojďme si rozebrat, co vás to bude ve skutečnosti stát.

Na začátku zaplatíte vstupní poplatek 2,5% až 5% - to je jako když si kupujete lístek do kina, akorát tady jde o vstupenku do světa investic. Čím víc investujete, tím lepší cenu můžete dostat. Každý rok pak fond ukousne 1,75% z vašich peněz za správu - to je jako když platíte za údržbu svého auta.

Začít můžete už s pětitisícovkou, což není zase tak hrozné. A když se rozhodnete investovat pravidelně, stačí i pětistovka měsíčně - to je míň než běžná splátka mobilního tarifu. Příjemné je, že když vydržíte se svými penězi ve fondu aspoň rok, neplatíte při výběru vůbec nic.

Věrnost se vyplácí - představte si, že po třech letech pravidelného investování vám srazí vstupní poplatek o čtvrtinu, a po pěti letech dokonce o polovinu. To už se vyplatí zůstat, ne? A nemusíte se bát dolaru - fond za vás řeší převody měn automaticky.

Máte rádi pořádek ve svých financích? Fond vám zdarma pomůže udržet vaše portfolio vyvážené, jako když si pravidelně uklízíte v šuplíku. Tahle služba je bez poplatku, stejně jako přístup k online správě vašich investic.

Všechno je černé na bílém ve statutu fondu - žádné skryté poplatky nebo překvapení na vás nečekají. A když byste náhodou měli našetřený milion nebo víc, můžete si vyjednat lepší podmínky. To už je jako VIP vstup do prvotřídního klubu.

Rizikový profil a hodnocení fondu

Investování do Amundi US Pioneer Fund? Pojďme si říct, jak to skutečně funguje. Tohle není žádná procházka růžovou zahradou - fond má rizikovou známku 6 ze 7. Je to jako surfování na velkých vlnách - když to umíte, může to být skvělá jízda, ale musíte počítat s pády.

Znáte to - jednou jste nahoře, jednou dole. Hodnota investice může skákat nahoru a dolů jako na horské dráze, klidně o 20% ročně. To je realita amerického akciového trhu. Někdy se probudíte a vaše investice výrazně povyrostla, jindy... no, raději se ani nedívat.

Kam přesně vaše peníze putují? Hlavně do technologických gigantů, bank a zdravotnických společností. Je to jako mít košík plný různého ovoce - když se něčemu nedaří, něco jiného to může vytáhnout.

A pozor na jeden důležitý detail - dolary. Protože když americký dolar posílí nebo oslabí vůči koruně, může to pořádně zamíchat s vaším výnosem. Je to jako hrát šachy na dvou šachovnicích současně.

Na druhou stranu, investujete do zavedených firem, které všichni znáte z běžného života. Takové Apple, Microsoft nebo Johnson & Johnson - značky, které potkáváte každý den.

Jestli přemýšlíte o investici, berte to jako běh na dlouhou trať - ideálně aspoň 5 let. Není to sprint, je to maraton. A když už se do toho pustíte, můžete se opřít o solidní hodnocení - fond má čtyři hvězdičky od Morningstar, což je něco jako michelinská hvězda v restauračním průvodci.

Dostupnost pro české investory

Investování do Amundi US Pioneer Fund je pro nás, české investory, jednodušší, než si možná myslíte. Stačí zajít do své banky nebo k oblíbenému obchodníkovi s cennými papíry - většina z nich tento fond nabízí. A nemusíte hned vytáhnout statisíce - začít můžete klidně s pár tisíci korunami.

Představte si, že chcete investovat do amerických akcií, ale nechcete se trápit s výběrem jednotlivých firem. Tady máte možnost nechat práci na zkušených správcích a přitom mít všechno pěkně v češtině. Můžete investovat buď najednou větší částku, nebo si nastavit pravidelné spoření - třeba každý měsíc pár stovek nebo tisícovek, jak vám to vyhovuje.

Velkou výhodou je, že fond spadá pod evropskou regulaci UCITS, což znamená, že vaše peníze jsou pod přísným dohledem. Všechny důležité dokumenty dostanete v češtině a kdykoliv budete potřebovat pomoct, můžete se obrátit na českou pobočku Amundi.

Díky pravidelnému reportingu budete mít vždycky přehled, jak si vaše investice vede. A co se týče daní? Po třech letech jsou výnosy z prodeje podílových listů osvobozeny od daně z příjmů - to se hodí, že?

Fond můžete kdykoliv rozpustit - prodej podílových listů je otázkou několika dnů. Jen nezapomeňte počítat s poplatky - při vstupu, během správy i případně při výstupu. Jejich výše se liší podle toho, kde investujete a kolik.

Pro ty, kdo potřebují rychlý přístup ke svým penězům, je dobrou zprávou, že fond se přeceňuje každý den a peníze můžete vybrat prakticky kdykoliv. Jen ve výjimečných situacích, kdy by trhy byly vzhůru nohama, si fond nechává zadní vrátka pro pozastavení výběrů - ale to je běžná pojistka, kterou najdete všude.

Srovnání s konkurenčními fondy na trhu

Podívejme se na to, jak si vlastně vede fond Amundi US Pioneer Fund na českém trhu. V oblasti amerických akcií pravidelně překonává konkurenci - za posledních pět let dosáhl ročního zhodnocení 9,2 %, což je o hodně víc než průměrných 7,8 % u ostatních fondů.

Parametr	Amundi US Pioneer Fund	Průměr akciových fondů
Měna fondu	USD	USD
Typ fondu	Akciový fond	Akciový fond
Region investic	USA	Globální
Minimální investice	100 USD	500 USD
ISIN	LU1883873496	-
Vstupní poplatek	5,00 %	3,50 %
Manažerský poplatek	1,50 %	1,80 %

Co dělá tento fond tak výjimečným? Především je to jeho chytrý přístup k investování, založený na pečlivém průzkumu trhu. Namísto slepého následování indexů aktivně hledá společnosti, které mají potenciál růst. A právě v době, kdy trhy kolísají, se tenhle přístup opravdu vyplácí.

Když se bavíme o nákladech, i tady má Amundi navrch. Roční poplatky jsou zhruba o 0,3 % nižší než u konkurence - platíte jen 1,65 %. Možná to zní jako drobnost, ale za pár let to může dělat pěkný rozdíl v celkovém výnosu.

Zajímavé je i to, že fond nesází jen na největší americké firmy. Investuje taky do středně velkých společností, které mají šanci pořádně vyrůst. Díky tomu můžete vydělat i na menších, ale inovativních firmách, které většina českých fondů přehlíží.

Co potěší každého investora - s penězi můžete hýbat prakticky kdykoliv. Nákup nebo prodej zvládnete každý pracovní den a peníze máte do tří dnů na účtu. Ne všechny fondy tohle nabízí.

Amundi taky lépe zvládá rizika. Používá modernější nástroje na ochranu investic, což se ukázalo třeba během covidu, kdy fond nepropadl tak hluboko jako konkurence.

A co se týče informací pro investory - dostanete je častěji a v lepším detailu. Každý měsíc máte přehled o tom, jak si vedou jednotlivé části portfolia. Aspoň víte, co se s vašimi penězi přesně děje.

Management fondu a správcovská společnost

Kdo by si pomyslel, že za každou investicí stojí tak propracovaný systém? Amundi, jeden z největších evropských správců aktiv, není jen další finanční institucí - je to příběh úspěchu začínající už v roce 1928. Představte si firmu, která za téměř století nasbírala tolik zkušeností, že dnes spravuje majetek větší než HDP mnoha zemí!

Víte, jak to vlastně funguje v zákulisí? Každé ráno se tým zkušených portfolio manažerů schází nad šálkem kávy a probírá, kam se točí finanční svět. Nejde jen o čísla v tabulkách - sledují všechno od nálady na Wall Street až po nejmenší detaily v účetních knihách jednotlivých firem.

A bezpečnost? Tu berou u Amundi sakra vážně. Je to jako mít několik zámků na jedněch dveřích - každá investice prochází několika úrovněmi kontroly. Představte si to jako když máte důležité dokumenty v bankovním trezoru - někdo na ně pořád dohlíží a kontroluje, že je s nimi zacházeno přesně podle pravidel.

Co je super? Že vám dají vědět o každém kroku. Žádné tajnosti - každý měsíc dostanete report, kde najdete černé na bílém, jak si vaše investice vedou. Jako byste měli osobního finančního reportéra.

A hele, tohle je zajímavé - nejde jen o vydělávání peněz. Amundi myslí i na životní prostředí a společenskou odpovědnost. Když vybírají, kam investovat vaše peníze, koukají i na to, jestli firma nešpiní přírodu nebo se chová férově ke svým zaměstnancům.

Technologie? Ty nejmodernější! Jejich analytické nástroje jsou jako finanční GPS - pomáhají navigovat v džungli světových trhů a najít ty nejlepší příležitosti. A za vším stojí skuteční lidé - experti, kteří denně analyzují trhy a hledají způsoby, jak ochránit a zhodnotit vaše úspory.